Росоткат«Поджигатели» банков, или «чёрные» банкиры, – так на криминально-финансовом жаргоне называют команды мошенников, которые воруют, то есть «сжигают» деньги клиентов банков.
арест
Сначала они скупают – чаще не на своё имя – доли в мелких кредитных организациях, каждая до 10%, тогда ЦБ о смене собственников предупреждать не нужно.
Дальше либо включается так называемый пылесос – под агрессивную рекламу собирают средства вкладчиков, либо проводят сомнительные банковские операции, выгодные только теневым бенефициарам. Все средства уходят в якобы кредиты фирмам-однодневкам или в псевдоценные бумаги. Потом ещё ряд переводов в офшоры или обналичивание. А в финале- – банкротство. Сгорают банки быстро – от полугода до считаных дней.
За мошенничество бывший банкир Ильдар Клеблеев получил 4 года и 6 месяцев колонии общего режима. Но есть ещё одно его дело, которое осталось нерасследованным
О многочисленных афёрах одной из таких команд «поджигателей» банков хорошо известно ещё с 2015 года. Но бездействие правоохранительных органов позволяет мошенникам «в белых воротничках» по сей день проворачивать криминальные схемы, ущерб от которых, в том числе и для государства, исчисляется миллиардами.
Привет от Насти
15 июля 2015 года в ОБЭП УВД по ЮАО города Москвы поступило заявление от гендиректора ООО «Глобал Трейдинг» Виктора Ларионова по поводу дерзкого мошенничества в отношении его компании на сумму почти в 261 миллион рублей другим гендиректором, ЗАО ФГ «Техкапитал», Евгением Прокофьевым.
Назвать руководителей фирмы «Глобал Трейдинг» наивными людьми нельзя: до этого фирма уже заключала с «Техкапиталом» договор на 30 миллионов рублей, и сделка успешно состоялась. Но, как выяснилось, первая операция оказалась банальной мошеннической «заманухой».
В ходе доследственной проверки было установлено: «Во исполнении преступного умысла неустановленные лица из числа руководства ЗАО ФГ «Техкапитал» заключили с ООО ИК «Глобал Трейдинг» договор купли-продажи №0806/2015 от 08.06.2015 и договор купли-продажи №1006/2015 от 10.06.2015, в соответствии с условиями которых ЗАО ФГ «Техкапитал» обязалось приобрести 3025 именных документарных еврооблигаций ПАО «Сбербанк России», при этом не намереваясь исполнить обязательства…
…Со стороны ООО «Глобал Трейдинг» все обязательства были исполнены, на р/с ЗАО ФГ «Техкапитал» были перечислены денежные средства в сумме около 260 миллионов 820 тысяч рублей.
ЗАО ФГ «Техкапитал» в указанные сроки данные облигации не предоставило. В настоящее время офис ЗАО ФГ «Техкапитал» закрыт. Прокофьев Е.В. на звонки не отвечает.
Установлено, что денежные средства, перечисленные на р/с ЗАО ФГ «Техкапитал» в полном объёме, с р/с последнего перечислены на р/с ООО «Эрика», открытый в ОАО «Сбербанк России», а с р/с ООО «Эрика» далее перечислялись на счета малоизвестных организаций «Промпроект», «Рубикон», «Европрофиль», «Экономстрой», «Строй-Консалт» и др.».
Оперативники опросили управляющего дополнительным офисом № ВСП 741 ОАО «Сбербанк России» Симакова, который пояснил: «Ему 09.06.2015 на мобильный телефон позвонила представитель ЗАО ФГ «Техкапитал» по имени Настя и попросила ускорить проведение операций, что Симаков и сделал…». Кто эта Настя, почему она отдаёт к исполнению такие указания (тем более по телефону), почему ответственный сотрудник Сбербанка тут же их исполняет, прояснить не удалось.
В ходе дальнейшей проверки был разговор с неким Виталием Куренковым, который, согласно выписке из ЕГРЮЛ, являлся учредителем ООО «Эрика», на чей счёт упали более 260 миллионов буквально с неба. Куренков пояснил, что «зарегистрировал указанную организацию на свои паспортные данные за денежные средства, никакого отношения к финансово-хозяйственной деятельности ООО «Эрика» не имеет». То есть он оказался подставным гендиректором.
В итоге после долгого обивания порогов вышестоящих и надзирающих органов только 25 сентября 2015 года старшим следователем 1-го отдела СЧ СУ УВД по ЮАО ГУ ГУВД города Москвы майором Д.А. Макеевым всё же возбуждается уголовное дело №98060 по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Следы ведут на остров Маврикий
Дальнейшие поиски пропавших миллионов, которые проводились в основном силами самих потерпевших, привели в банк «Динамические системы»
(ДС-Банк). Выяснилось, что гендиректор «Техкапитала» Евгений Прокофьев являлся соучредителем этой конторы (9,9% акций, и у него в банковском офисе даже был свой кабинет), а работники ДС-Банка имели отношение к обналичиванию средств «Глобал Трейдинг».
Следователям удалось поговорить с советником председателя правления ДС-Банка Виктором Авериным, который подтвердил, что «к нему обращался Прокофьев Е.Г. с просьбой предоставить реквизиты организации, через которую он (Прокофьев) сможет легализовать и обналичить 230 миллионов рублей». Аверин предоставил Прокофьеву реквизиты того самого ООО «Эрика». Когда средства поступили на счёт «Эрики», «Аверин несколько раз встречался с Прокофьевым и передавал ему наличные денежные средства в общей сумме 150 миллионов рублей…»
Всё это стало известно в январе 2016 года. А весной того же года по ДС-Банку началось масштабное расследование после обращения в ГСУ СКР главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Регулятор в ходе проверки выявил, что из ДС-Банка в апреле 2016 года, за месяц до отзыва лицензии, под видом кредитов вывели почти все средства клиентов. Около 585 миллионов рублей были перечислены на счета семи фирм-однодневок, откуда они были похищены. Возбудив уголовное дело об особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ), сотрудники ГСУ СКР довольно быстро установили круг подозреваемых.
Ими оказались: президент ДС-Банка Фёдор Цырульник, начальник управления кредитования Александр Вдовин, неработающие Андрей Кузнецов и Виталий Вергизов, на которых регистрировали фирмы-однодневки, а также уже знакомый нам Виктор Аверин. Цырульник был объявлен в международный розыск, так как скрылся от следствия на острове Маврикий в Индийском океане.
Топ-менеджер ДС-Банка Виктор Аверин был взят под стражу только в сентябре 2017 года. Как сообщал интернет-ресурс Banki.ru, Аверин служил в милиции, а затем на разных должностях работал в пяти разорившихся банках, в том числе играл активную роль в хищении активов ДС-Банка. Вскоре в Москву с далёкого Маврикия вернулся Фёдор Цырульник, в одних шортах и майке, без копейки денег. Банкир также припомнил что-то про обналичивание миллионов «Глобал Трейдинга».
Следственный комитет России громко отрапортовал, что арестовал опасную группу так называемых поджигателей банков – топ-менеджеров, буквально опустошавших финансовые структуры, в которых они работали. Но, как выяснилось, далеко не всех.
Неоднозначное семейство
После краха ДС-Банка многие менеджеры перешли из него на работу в банк «Европейский стандарт» (туда же перевезли всю мебель и оргтехнику), что наводило на мысль о родственности этих структур. Лицензия у «Евростандарта» была отозвана 4 декабря 2017 года – менее чем через месяц после того, как неизвестные под видом инкассаторов прошли в его хранилище и забрали 5 миллионов долларов. Кража денег могла быть запланирована заранее, чтобы объяснить исчезновения активов, считает Telegram-канал Banksta.
Но это, скорее всего, не единственная афёра, которую провернули теневые владельцы «Евростандарта». Журналистам радио BusinessFM стали известны подробности схемы с подставными вкладчиками. Суть её в том, что в реальности деньги на депозиты не вносятся, но клиенты после краха банка обращаются за страховкой (максимум 1,4 миллиона рублей на физлицо) в Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
А происходит это так: из южных регионов автобусами привозят людей, и также массово эти граждане идут в банк и делают фиктивные вклады. Рассказывают, что их называют «караваном», а тех, кто присматривает за ними, – «погонщиками». В «караване» могут быть сразу несколько тысяч человек. Большую часть полученных денег подставные вкладчики отдают кураторам.
В случае с «Евростандартом» общая сумма страховых выплат составила около 800 миллионов рублей. Но самое удивительное, что, по данным ЦБ, незадолго до отзыва лицензии на счетах банка у физлиц было всего 5 тысяч рублей.
А в январе 2017 года в прессе появилась информация о проводимых сотрудниками ФСБ и Росгвардии обысках в банке «Европейский стандарт» в рамках уголовного дела в отношении бывшего зампреда правления Международного банка развития (МБР) Ильдара Клеблеева. Экс-банкир обвинялся в том, что, представляясь высокопоставленным сотрудником Центробанка РФ, требовал от руководства КБ «Агросоюз» взятку в несколько миллионов евро за прекращение проверки. Источники издания «Коммерсантъ» пояснили, что «у силовиков имеется информация о том, что Клеблеев якобы является фактическим владельцем «Евростандарта». Выходит, Ильдар Клеблеев также из тени руководил и ДС-Банком?
«Чёрного» банкира Клеблеева определили в «Матросскую тишину». В камере охранники помогли ему обустроить офис с телефоном, компьютером и даже принтером. Так он продолжил руководить своей командой «поджигателей», в том числе и в «Евростандарте», из-за решётки почти круглосуточно. Всё это явно обходилось, наверное, недёшево, и далеко не каждому такое позволяется. В СИЗО Ильдара, судя по всему, через свои связи в правоохранительных органах опекал его отец Рустам Клеблеев.
В узких банковских кругах столицы Клеблеев-старший – личность весьма известная. По мнению правоохранительных органов, после своего увольнения с должности председателя правления Международного банка развития он создал организованную группу хитроумных «продавцов». В неё вошли высокопоставленный чиновник московской мэрии Сергей Греков и глава риелторской фирмы «Спектр» Тимур Арчаков.
Ими решено было продать рейдерам офисный центр на Рочдельской улице в центре столицы, который принадлежал МБР. По данным следствия, Рустам Клеблеев и его подельники подделали соответствующие документы на объект и стали искать покупателей. Особняк стоимостью 35 миллионов долларов планировалось побыстрее сбыть за половину рыночной цены. Однако об этом узнали оперативники, один из которых и выступил под видом потенциального покупателя.
Весной 2010 года при получении аванса Сергей Греков был задержан в рамках уголовного дела №89068. Позже он заключил сделку с правосудием и дал показания, что организатором афёры был Клеблеев-старший. В декабре 2010 года Тверской суд дал санкцию на его арест. Позже банкир был освобождён под залог в 3 миллиона рублей, а затем получил всего два с половиной года условно.
Известно также, что 16 сентября 2009 года следователь ГСУ при тогда ещё ГУВД города Москвы Дегтярёв возбудил против Рустама Клеблеева уголовное дело по ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями»). Основанием для этого стали документы, поступившие из 5-го отдела оперативно-розыскного департамента ДЭБ МВД, а также заявление председателя совета директоров МБР Бориса Давлетьярова.
Он утверждал, что отец и сын Клеблеевы якобы причастны к незаконной выдаче кредитов, которые впоследствии не были возвращены. Защита считала, что это была месть владельцев МБР, но суд решил иначе и в феврале 2013 года приговорил Рустама Клеблеева к двум годам в колонии-поселении.
Но Рустам Наильевич как ни в чём не бывало вернулся в свой коттедж в элитном посёлке «Лион» на Рублёвке (стоимость домов здесь, кстати, колеблется от 1,3 до 1,55 миллиона долларов) и очень переживал за сына Ильдара, напрягая все свои связи, чтобы и отпрыску максимально смягчить приговор.
Дело закрыто, все свободны?
Как сообщало издание «Аргументы недели» (№12 (505) от 29 марта 2018), «по убеждению «Глобал Трейдинга», в деле «Техкапитала» Ильдар Клеблеев играл главную теневую роль, а гендиректор Евгений Прокофьев был лишь зиц-председателем и исполнителем его воли». Но рассказывать следователям об этом он не торопится. Да и незачем. Постановление о возбуждении дела №98060 давно отменено.
Удивительно: целый генерал-майор юстиции, начальник ГСУ ГУ МВД города Москвы Наталья Агафьева, признав в своём постановлении сорванную «Техкапиталом» сделку по покупке еврооблигаций Сбербанка «направленной на хищение денежных средств» «Глобал Трейдинга», …отменяет постановление о возбуждении по этому основанию дела! И при этом («для сохранения лица»?) отправляет дело на дополнительную проверку.
Странное решение начальника московского следствия – отменить («закрыть», «похоронить») уголовное дело и при этом отправить материалы на доппроверку. Что-то тут с последовательностью и логикой действий хромает, вам не кажется? А ведь это странное решение, по сути, вывело из-под законной ответственности одного из главных фигурантов дела – Ильдара Клеблеева.
Почему такое случается? Не потому ли, что его папа Рустам Клеблеев в своё время активно рулил бизнесом в Оренбурге, и в то же время там активно трудилась в органах внутренних дел Наталья Агафьева? Мир тесен.
На это и другие нарушения в тяжбе «Глобал Трейдинга» и «Техкапитала» в своём запросе в адрес врио начальника Следственного департамента МВД РФ Ю.М Шинина и надзорных органов обращал внимание в бытность депутатом Госдумы РФ Александр Хинштейн.
И получил ответ от 19 января 2016 года (№3/157703451339), больше похожий на отписку: «В настоящее время, с учётом требований ст. 152 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (место производства предварительного расследования), материал направлен в УВД по Северному административному округу ГУ МВД России по городу Москве для проведения проверки и принятия по её результатам процессуального решения».
Но, видимо, решение начальника ГСУ ГУ МВД Москвы Натальи Агафьевой от 31 октября 2015 года всего лишь о дополнительной проверке обстоятельств хищения 260 миллионов рублей (в течение 30 суток) при отменённом ею деле подчинённые восприняли как «стоп-сигнал»? Во всяком случае с тех пор о каких-то следственных действиях ни слуху ни духу.
Как хорошо быть генералом
Любопытно, что депутат Александр Хинштейн в своё время невольно поспособствовал назначению Натальи Агафьевой главным следователем Москвы и получению ей генеральских погон. После скандальной публикации в «МК» прежний начальник столичного ГСУ Владимир Морозов в январе 2014 года вынужден был написать рапорт об уходе на пенсию.
Наталья Агафьева пришла в систему МВД в 1978 году. Она начинала службу в ОВД Кувандыкского райисполкома Оренбургской области с должности участкового по делам несовершеннолетних.
В 2007 году – уже замначальника УВД по Оренбургской области, начальник Следственного управления. В 2012 году Агафьева заняла должность заместителя начальника Главного управления МВД России по Центральному федеральному округу, а через два года возглавила Главное следственное управление ГУ МВД России по городу Москве.
В 2016 году, по данным издания «Лайф», Наталья Агафьева готовилась пойти на повышение и стать замглавы Следственного департамента (СД) МВД России, где расследуются наиболее важные дела федерального уровня. Генерал-майор проходила служебную проверку в ГУСБ, но что-то в её биографии не понравилось кадровикам МВД? И повышения не случилось.
Возможно, потому, что при Агафьевой столичное ГСУ ГУ МВД стали называть «коллекторским агентством», так как здесь берут в работу в основном «выгодные» экономические дела? Или без основательных причин отказываются от их расследования?
К примеру, в марте 2015 года Тверской суд Москвы постановил возобновить расследование скандального дела о вымогательстве 9% акций ОАО «Павловскгранит» у его прежнего владельца Сергея Пойманова.
Следователь ГСУ ГУ МВД по городу Москве Антон Егоров, закрывая его в мае 2015 года, допустил несколько грубых нарушений УПК. Но участие генерала Натальи Агафьевой не стало поворотным в этом расследовании. Началось изъятие и присоединение к нему других уголовных дел, не входящих в юрисдикцию возглавляемого ею управления. В материалах появились странные результаты повторной фоноскопической лингвистической судебной экспертизы.
А 17 декабря 2015 года в здании ГСУ на Новослободской улице Москвы произошёл пожар, в ходе которого сгорело много важных документов и материалов уголовных дел. А ещё значительное количество нужных материалов под шумок, возможно, было «утилизировано»?
А вот пример более свежий. В мае 2016 года в отношении должностных лиц авиакомпании «Трансаэро» было возбуждено уголовное дело по факту хищения почти 350 миллионов рублей, полученных авиаперевозчиком в виде кредита у Альфа-банка.
Впрочем, приступить к следственным действиям сотрудники ГСУ ГУ МВД по городу Москве не могли несколько месяцев. Постановление о возбуждении уголовного дела последовательно пытались отменить сначала начальник московского ГСУ Наталья Агафьева, а затем и столичная прокуратура. Однако суды встали на сторону заявителя – Альфа-банка – и сочли расследование обоснованным.
Можно предположить, что в той же череде дел, отложенных генералом Агафьевой под сукно на неопределённое время, оказалось, к сожалению, и дело №98060 об исчезновении 260 миллионов рублей фирмы «Глобал Трейдинг».
О причинах такого нелогичного отношения «бабушки» московского следствия к данному расследованию можно только догадываться. Во всяком случае полный ответ на эти вопросы может (и должна!) дать тщательная проверка ситуации вышестоящими правоохранительными организациями, то есть МВД РФ, СК и Генпрокуратуры РФ.
И, кстати, 15 апреля Мещанский суд Москвы вынес приговор в отношении Ильдара Клеблеева. Бывший зампред МБР был признан виновным в совершении двух преступлений – мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и в незаконном получении и разглашении сведений, составляющих банковскую тайну (ст. 183 УК РФ). Клеблееву-младшему назначали наказание в виде четырёх лет и шести месяцев в исправительной колонии общего режима.
И при этом за рамками этого приговора осталось нерасследованное и закрытое дело о хищении более 260 миллионов рублей у компании «Глобал Трейдинг». Мы считаем, что правоохранительные органы должны провести расследование деятельности «белых воротничков» под руководством Клеблеева и ответить на вопрос: подпадают ли их действия под ст. 210 УК РФ «Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нём (ней)».
И главное, объединить все уголовные дела и имеющиеся материалы. А пока некоторые должностные лица действуют по какой-то странной логике, уводящей «поджигателей» банков от наказания. Иными словами, неполнота расследования приводит к нарушению одного из основных принципов уголовного права – неотвратимости наказания.
Евгений Дроздов
Источник: web-compromat.com
